医疗险对比，让条款差异一目了然
医疗险产品众多、条款细碎，客户问起“这款和那款到底差在哪”，代理人往往很难快速讲清楚。我们推出医疗险条款对比功能，把住院、门急诊、外购药械、先进疗法等保障责任抽象为15+个统一维度，最多支持6款产品同屏PK；同时支持主险+附加险组合展示、按年龄段自动汇总续保保费，并可按性别、年龄、社保状态、保障计划、免赔额实时计算保费。视觉版适合向客户讲解，表格版方便导出存档，还能隐藏产品名后一键微信分享，让医疗险方案对比既专业又安全。
从个人工具到机构级解决方案
个人保险业者用工具是为了提升个人展业效率，但保险公司、中介机构和团队长有着完全不同的需求——他们需要统一管理团队成员、需要在对外材料上体现自己的品牌标识、需要把工具无缝嵌入自己的业务流程。我们发现，给机构用一套和个人用户完全一样的工具，本质上是在回避问题。2026年，我们推出机构版，支持品牌定制、团队管理、权限分级等深度功能，让每个机构都能拥有真正属于自己的专业赋能平台，而不只是一个第三方工具。
把复杂的万能险讲清楚
万能险越来越普遍，但"主险+万能"的组合让收益和成本的计算变得极其复杂。保险业者面对客户时，很难把细节一五一十讲明白。我们推出了万能险彩页，把每一分钱怎么来、怎么去，都汇总得明明白白。
身故金计算，从此告别手工硬算
保险条款里藏着大量复杂的身故金计算公式——不同年龄、不同缴费期、不同保额，规则天差地别。保险业者手工计算既耗时又容易出错。我们引入AI技术，让系统自动从条款中提取并解析计算公式，把保险业者从繁琐的数字中解放出来。
让客户问分红时不再尴尬
分红险是保险业者推得多、客户问得细的产品。客户一句"这家公司分红怎么样"，保险业者往往要翻遍各家保司官网找历史数据。我们把所有保司的分红信息汇总成一张热力图，保险业者一眼就能给出专业回答。
帮客户聚焦到自己将要买的产品
对比过后需要锁定目标。保险业者需要给客户呈现专业的产品材料，但自己做彩页费时费力，效果还参差不齐。我们推出了一键生成产品彩页的功能，支持自定义封面和自动配色，让每一次产品展示都足够专业、足够有说服力。
帮客户看清保险公司底细
客户买保险，买的不仅是产品，也是保险公司。但保险业者很难快速拿到一家保司的真实经营状况。我们把保司财报、分红实现率、万能结算利率等关键数据整合进来，让保险业者能帮客户做出更理性、更安心的选择。
让减保规则不再是一团乱麻
"如果以后急用钱，能取出来多少？"这是客户问得最多的问题之一，但减保规则却是最让保险业者头疼的——不同产品对减保上限、减保年限、最低留存保额的规定千差万别，有的按已交保费算、有的按基本保额算，条款写得晦涩难懂，手工计算极易出错。我们把各种复杂的减保规则整合到一个页面上，自动解析并呈现每一年的可减保金额，让保险业者面对客户的提问时，不再含糊其辞，而是能给出清晰、准确、有底气的回答。
让不同产品的利益第一次有了统一标尺
保险业者给客户讲产品时，最头疼的问题莫过于"这款和那款到底差在哪"。不同产品的缴费方式、返还规则、收益结构各不相同，传统方式根本无法横向比较，往往只能凭经验笼统描述。我们首次在业内建立了统一的利益对比标准，把不同产品的真实收益和成本放在同一把尺子下衡量，让保险业者第一次可以客观、直观地回答客户"差在哪、好在哪"。
让重疾险的对比不再靠感觉
重疾险是保险业者的主力产品，但市面上产品众多，条款描述千差万别。保险业者很难跟客户说清楚"A产品和B产品到底差在哪"。我们做了深度对比功能，把理赔责任的宽严差异直观呈现，让专业对比有据可依。
让保单检视从"体力活"变"几分钟的事"
很多客户买过保险，但自己买了什么、保了什么，早就记不清了。保险业者帮客户做保单检视，传统方式要手动录入信息，效率极低。我们用手机拍照OCR识别，几分钟就能帮客户理清所有保单的责任和缺口。
让条款不再"找不到、看不懂"
我们访谈了大量保险业者，发现他们最频繁的尴尬是：客户随口问起某款产品，自己却翻不出条款原文，或者翻到了也读不懂。2021年，我们率先搭建了行业最完整的保险产品条款库，把"找不到、看不懂"变成"一键可查、图解即懂"。
从客户管理的混乱中起步
保险行业的客户管理长期停留在非常原始的状态——Excel表格、纸质笔记本、甚至纯粹靠记忆。客户跟进到什么阶段、下次什么时候联系、买过什么产品，这些信息分散在各处，很容易遗漏和遗忘。绩效新书从这一最基础也最普遍的痛点出发，上线客户管理功能，帮助保险业者把客户信息系统化、跟进流程标准化，让服务不再靠"想起来才做"。